民事執(zhí)行中執(zhí)行擔(dān)保和代為履行規(guī)定的理解與
民事執(zhí)行過程中，當(dāng)被執(zhí)行人清償能力不足，遲延清償債務(wù)，陷入執(zhí)行僵局，申報(bào)對外債權(quán)或法院裁定拍賣財(cái)產(chǎn)及決定處罰被執(zhí)行人時，被執(zhí)行人往往通過尋求他人的擔(dān)保或代為履行承諾的方式，通過第三人的加入與申請人達(dá)成執(zhí)行和解，尋求暫緩執(zhí)行。故執(zhí)行擔(dān)保和代為履行是民事執(zhí)行實(shí)務(wù)中經(jīng)常需要面對的問題，相關(guān)規(guī)定的理解和適用對民事執(zhí)行具有重要意義。
執(zhí)行擔(dān)保規(guī)定在《中華人民共和國民事訴訟法》第二百三十一條中：“執(zhí)行中，被執(zhí)行人向人民法院提供擔(dān)保，并經(jīng)申請執(zhí)行人同意的，人民法院可以決定暫緩執(zhí)行及暫緩執(zhí)行的期限。被執(zhí)行人逾期仍不履行的，人民法院有權(quán)執(zhí)行被執(zhí)行人的擔(dān)保財(cái)產(chǎn)或者擔(dān)保人的財(cái)產(chǎn)。”《民事訴訟法司法解釋》第四百七十條“根據(jù)民事訴訟法第二百三十一條規(guī)定向人民法院提供執(zhí)行擔(dān)保的，可以由被執(zhí)行人或者他人提供財(cái)產(chǎn)擔(dān)保，也可以由他人提供保證。擔(dān)保人應(yīng)當(dāng)具有代為履行或者代為承擔(dān)賠償責(zé)任的能力。他人提供執(zhí)行保證的，應(yīng)當(dāng)向執(zhí)行法院出具保證書，并將保證書副本送交申請執(zhí)行人。被執(zhí)行人或者他人提供財(cái)產(chǎn)擔(dān)保的，應(yīng)當(dāng)參照物權(quán)法、擔(dān)保法的有關(guān)規(guī)定辦理相應(yīng)手續(xù)。”以及《最高人民法院關(guān)于執(zhí)行擔(dān)保若干問題的規(guī)定》：“第一條本規(guī)定所稱執(zhí)行擔(dān)保，是指擔(dān)保人依照民事訴訟法第二百三十一條規(guī)定，為擔(dān)保被執(zhí)行人履行生效法律文書確定的全部或者部分義務(wù)，向人民法院提供的擔(dān)保。”“第二條執(zhí)行擔(dān)保可以由被執(zhí)行人提供財(cái)產(chǎn)擔(dān)保，也可以由他人提供財(cái)產(chǎn)擔(dān)保或者保證。”“第四條擔(dān)保書中應(yīng)當(dāng)載明擔(dān)保人的基本信息、暫緩執(zhí)行期限、擔(dān)保期間、被擔(dān)保的債權(quán)種類及數(shù)額、擔(dān)保范圍、擔(dān)保方式、被執(zhí)行人于暫緩執(zhí)行期限屆滿后仍不履行時擔(dān)保人自愿接受直接強(qiáng)制執(zhí)行的承諾等內(nèi)容。”“第十一條暫緩執(zhí)行期限屆滿后被執(zhí)行人仍不履行義務(wù)，或者暫緩執(zhí)行期間擔(dān)保人有轉(zhuǎn)移、隱藏、變賣、毀損擔(dān)保財(cái)產(chǎn)等行為的，人民法院可以依申請執(zhí)行人的申請恢復(fù)執(zhí)行，并直接裁定執(zhí)行擔(dān)保財(cái)產(chǎn)或者保證人的財(cái)產(chǎn)，不得將擔(dān)保人變更、追加為被執(zhí)行人。”作出了進(jìn)一步的規(guī)定。
由此可知，民訴法規(guī)定的執(zhí)行擔(dān)保本意是被執(zhí)行人經(jīng)申請人同意向法院提供個人或第三人的擔(dān)保，以達(dá)到暫緩執(zhí)行的目的。擔(dān)保的方式有被執(zhí)行人提供的物保或他人提供的物保及人保。并且法院應(yīng)當(dāng)主動進(jìn)行審核并征詢申請人的意見，以決定是否接受并暫緩執(zhí)行。擔(dān)保人以自愿接受直接強(qiáng)制執(zhí)行的書面承諾的方式放棄該次擔(dān)保中的訴權(quán)，被執(zhí)行人逾期不履行的，人民法院有權(quán)直接執(zhí)行擔(dān)保的財(cái)產(chǎn)，申請人不需要另行起訴主張擔(dān)保權(quán)利，極大的節(jié)約了司法資源，提高了執(zhí)行效率。但值得注意的是執(zhí)行擔(dān)保與執(zhí)行中的擔(dān)保的區(qū)別。實(shí)踐中，案外人提供的擔(dān)保書未經(jīng)法院嚴(yán)格審核，或雙方私下協(xié)商擔(dān)保，使得擔(dān)保書中對擔(dān)保的債權(quán)種類及數(shù)額、擔(dān)保范圍、擔(dān)保方式，尤其是被執(zhí)行人于暫緩執(zhí)行期限屆滿后仍不履行時擔(dān)保人自愿接受直接強(qiáng)制執(zhí)行的承諾等關(guān)鍵信息沒有記載或表述有歧義，此時該保證書就不能產(chǎn)生有效的執(zhí)行擔(dān)保效果，而僅僅是一份未經(jīng)法院確認(rèn)的擔(dān)保合同，申請人如果要主張擔(dān)保權(quán)利，需要另行起訴以確認(rèn)該擔(dān)保效力，法院不能直接裁定執(zhí)行擔(dān)保財(cái)產(chǎn)。還需要注意的是，法院對執(zhí)行擔(dān)保的執(zhí)行“對物不對人”，只能直接裁定執(zhí)行擔(dān)保財(cái)產(chǎn)或者保證人的財(cái)產(chǎn)，不得將擔(dān)保人、保證人變更、追加為被執(zhí)行人。執(zhí)行保證人時，應(yīng)按照保證人之前的承諾書中記載的償還方式和財(cái)產(chǎn)線索進(jìn)行執(zhí)行，如保證方式是一般保證，保證人仍享有先訴抗辯權(quán)，實(shí)現(xiàn)方式是先執(zhí)行被執(zhí)行人本人的財(cái)產(chǎn)。即使保證人提供的是連帶保證擔(dān)保，也只能針對保證人名下財(cái)產(chǎn)進(jìn)行執(zhí)行，不能進(jìn)行限制高消費(fèi)和作出納入失信被執(zhí)行人名單等處罰措施。因?yàn)樯鲜龃胧┦轻槍Ρ粓?zhí)行人的，擔(dān)保人無此身份。
但這并不意味著無法追究擔(dān)保人惡意轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)，拒不配合執(zhí)行等行為。根據(jù)《中華人民共和國民事訴訟法》第一百一十一條妨害司法行為“訴訟參與人或者其他人有下列行為之一的，人民法院可以根據(jù)情節(jié)輕重予以罰款、拘留;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：....(三)隱藏、轉(zhuǎn)移、變賣、毀損已被查封、扣押的財(cái)產(chǎn)，或者已被清點(diǎn)并責(zé)令其保管的財(cái)產(chǎn)，轉(zhuǎn)移已被凍結(jié)的財(cái)產(chǎn)的;...(六)拒不履行人民法院已經(jīng)發(fā)生法律效力的判決、裁定的。人民法院對有前款規(guī)定的行為之一的單位，可以對其主要負(fù)責(zé)人或者直接責(zé)任人員予以罰款、拘留;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。”以及最高院《審理拒不執(zhí)行判決、裁定刑事案件適用法律若干問題的解釋》第一條“被執(zhí)行人、協(xié)助執(zhí)行義務(wù)人、擔(dān)保人等負(fù)有執(zhí)行義務(wù)的人對人民法院的判決、裁定有能力執(zhí)行而拒不執(zhí)行，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)依照刑法第三百一十三條的規(guī)定，以拒不執(zhí)行判決、裁定罪處罰。”筆者認(rèn)為，案外人提供執(zhí)行擔(dān)保后，做出了自愿接受直接強(qiáng)制執(zhí)行的承諾，既負(fù)有配合執(zhí)行擔(dān)保財(cái)產(chǎn)的執(zhí)行義務(wù)。作出執(zhí)行擔(dān)保財(cái)產(chǎn)的裁定后，如果擔(dān)保人或保證人妨害執(zhí)行，拒不履行，應(yīng)當(dāng)按照妨害司法的規(guī)定進(jìn)行處罰，構(gòu)成拒不履行裁定罪的，應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任。同時應(yīng)當(dāng)注意的是，執(zhí)行擔(dān)保是一種特殊的、經(jīng)過執(zhí)行機(jī)關(guān)確認(rèn)的、可以直接執(zhí)行的擔(dān)保，其成立和生效應(yīng)當(dāng)符合一般擔(dān)保的要件：不動產(chǎn)和特殊動產(chǎn)抵押擔(dān)保應(yīng)當(dāng)辦理登記，抵押權(quán)人為申請人，質(zhì)押擔(dān)保應(yīng)當(dāng)交付，保管人應(yīng)為申請人。保證擔(dān)保應(yīng)當(dāng)特別載明保證人的還款能力和清償方式，這有利于對保證人的保證能力進(jìn)行評估，也有利于后期執(zhí)行中擔(dān)保權(quán)利的實(shí)現(xiàn)和對妨害司法和拒不履行行為的認(rèn)定和追究。
與執(zhí)行擔(dān)保類似，民事執(zhí)行中的代為履行是一種特殊的、經(jīng)過法院確認(rèn)的債務(wù)加入（并存?zhèn)鶆?wù)承擔(dān)）。根據(jù)《中華人民共和國民法典》第五百二十三條“當(dāng)事人約定由第三人向債權(quán)人履行債務(wù)，第三人不履行債務(wù)或者履行債務(wù)不符合約定的，債務(wù)人應(yīng)當(dāng)向債權(quán)人承擔(dān)違約責(zé)任。”以及最高院《民事執(zhí)行中變更、追加當(dāng)事人若干問題的規(guī)定》第二十四條：“執(zhí)行過程中，第三人向執(zhí)行法院書面承諾自愿代被執(zhí)行人履行生效法律文書確定的債務(wù)，申請執(zhí)行人申請變更、追加該第三人為被執(zhí)行人，在承諾范圍內(nèi)承擔(dān)責(zé)任的，人民法院應(yīng)予支持。”由此可見，當(dāng)?shù)谌嗽趫?zhí)行過程中向法院出具書面的代為履行承諾時，申請人既享有了將第三人追加為被執(zhí)行人的權(quán)利。但需要格外注意的是：第三人代為履行債務(wù)的承諾必須是明確的，且發(fā)生在執(zhí)行過程中。作為一種特殊的并存?zhèn)鶆?wù)承擔(dān)，第三人承擔(dān)的是被執(zhí)行人在法院正在被執(zhí)行的、生效法律文書確認(rèn)的債務(wù)。所以代為履行的債務(wù)必須在據(jù)以執(zhí)行的生效法律文書確認(rèn)的債務(wù)范圍內(nèi)，代為履行承諾的時間必須是在執(zhí)行過程中。此外，代為履行承諾的責(zé)任承擔(dān)方式是在執(zhí)行異議程序中將承諾人追加為執(zhí)行案件的被執(zhí)行人，為此需要組成合議庭并召開聽證。執(zhí)行異議程序的實(shí)質(zhì)仍是一種訴訟程序，只是為了配合執(zhí)行，追求效率，特別設(shè)定了執(zhí)行異議程序。因第三人的代為履行承諾有時會附帶一些特別條款，如代為履行承諾附生效條件與生效時間等，對此，執(zhí)行異議程序中應(yīng)當(dāng)進(jìn)行審查。
實(shí)務(wù)中，第三人提供保證擔(dān)保和代為履行承諾具有高度相似性，尤其是一般保證擔(dān)保與附被執(zhí)行人到期清償不能條件的代為履行承諾、連帶保證擔(dān)保與代為履行承諾。他們都約定了第三人實(shí)際上的代償，但實(shí)現(xiàn)方式不同，適用程序不同。區(qū)分的關(guān)鍵在于是否明確表達(dá)了“就擔(dān)保財(cái)產(chǎn)自愿接受直接強(qiáng)制執(zhí)行”或“自愿加入據(jù)以執(zhí)行的生效法律文書確認(rèn)的債務(wù)”，此為兩種完全不同的意思表示。但實(shí)務(wù)中有時會出現(xiàn)不規(guī)范的擔(dān)保或代為履行承諾。如果該承諾中的意思表示是復(fù)合的，需要具體問題具體分析：既有“就個人財(cái)產(chǎn)自愿接受直接強(qiáng)制執(zhí)行”的意思表示，同時也表示了“自愿加入據(jù)以執(zhí)行的生效法律文書確認(rèn)的債務(wù)”的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)民事執(zhí)行的效率原則，選擇責(zé)任的承擔(dān)方式：如第三人財(cái)產(chǎn)明確具體、可以直接執(zhí)行的，應(yīng)當(dāng)裁定直接執(zhí)行保證人的財(cái)產(chǎn)。如果第三人財(cái)產(chǎn)不明確、不清晰，應(yīng)當(dāng)告知申請人申請追加其為被執(zhí)行人，追加后采取財(cái)產(chǎn)查控措施并進(jìn)一步的執(zhí)行。同理，部分承諾有瑕疵的執(zhí)行擔(dān)保（如未承諾自愿接受直接強(qiáng)制執(zhí)行），但如果意思表示中包含了代為代為履行的承諾，可以依法認(rèn)定為代為履行，避免了當(dāng)事人訟累，提高了執(zhí)行效率。
以上執(zhí)行擔(dān)保和代為履行制度中各自需要注意的問題及保證擔(dān)保和代為履行承諾的高度相似性提示我們，必須在第三人介入執(zhí)行案件時，依法向各方當(dāng)事人釋明法律規(guī)定和權(quán)利、義務(wù)、責(zé)任，以達(dá)到嚴(yán)格、規(guī)范、高效執(zhí)行的目的，更好地發(fā)揮執(zhí)行擔(dān)保和代為履行制度在民事執(zhí)行中的作用。
（作者單位：江蘇省南京市六合區(qū)人民法院）
